Ücretsiz Araç
Dönem başı nakdini, aylık giriş ve çıkışlarını yaz — net nakit akışın, dönem sonu nakdin, grafiğin ve uyarılarınla hazır nakit akış tablon saniyeler içinde oluşsun. Üyelik yok, verilerin tarayıcında kalır.
Verilerin tarayıcından çıkmaz — sunucuya gönderilmez, sayfayı kapatsan da taslağın bu cihazda saklanır.
Bilgi
Ana işinden gelen nakit: satış ve alacak tahsilatları girer; tedarikçi, maaş, kira, vergi ödemeleri çıkar. Bu bölümün sürekli negatif olması en önemli risk sinyalidir — işin kendi kendini döndüremiyor demektir.
Makine, araç, demirbaş, gayrimenkul alım-satımı. Alımlar nakit çıkışı, satışlar nakit girişidir. Büyüyen işletmede bu bölümün negatif olması normaldir; önemli olan işletme faaliyetinin bunu karşılayabilmesidir.
Kredi kullanımı ve sermaye girişi nakit sağlar; kredi taksitleri, faiz ve kâr dağıtımı nakit götürür. İşletme her ay ancak yeni borçla ayakta kalıyorsa finansman bağımlılığı oluşmuş demektir.
Altın kural: kâr ≠ nakit. Faturası kesilmiş ama tahsil edilmemiş satış kârda görünür, kasada görünmez. Bu yüzden işletmeler kârlıyken bile nakitsiz kalabilir — nakit akış tablosu tam olarak bunu önceden göstermek içindir.
S.S.S.
Nakit akış tablosu, belirli bir dönemde kasana fiilen giren ve çıkan paraları gösteren tablodur. Dönem başı nakit + nakit girişleri − nakit çıkışları = dönem sonu nakit. Kâr-zarar tablosundan farkı, tahakkuku değil gerçek para hareketini izlemesidir: kârda görünen bir işletme, tahsilatları geciktiği için nakitsiz kalabilir.
KOBİ ve esnaf için en anlaşılır yöntem olan direkt (doğrudan) yöntemi kullanır: her ay için gerçek tahsilatlar (peşin satış, alacak, çek) ve gerçek ödemeler (tedarikçi, maaş, kira, vergi, kredi taksiti…) kalem kalem yazılır; net nakit akışı ve dönem sonu nakit otomatik hesaplanır.
Girişlere o ay kasana fiilen girecek paraları yaz: peşin satışlar, alacak (cari) tahsilatları, çek/senet tahsilatları, kredi kullanımı, diğer gelirler. Çıkışlara o ay fiilen ödeyeceklerini yaz: tedarikçi ödemeleri, maaşlar, kira, vergi/SGK, kredi taksitleri, elektrik-su-iletişim gibi genel giderler. Kalem adlarını değiştirebilir, silebilir, yenisini ekleyebilirsin.
O ay çıkışların girişlerinden fazla demektir. Tek başına felaket değildir (ör. o ay yatırım yaptıysan) ama art arda negatif aylar ya da dönem sonu nakdin eksiye düşmesi nakit sıkışıklığı işaretidir: tahsilatları öne çekmek, ödemeleri yaymak veya finansman planlamak gerekir. Araç, eksiye düştüğün ilk ayı otomatik işaretler.
Hiçbir veri sunucuya gönderilmez; tüm hesaplama tarayıcında yapılır. Taslağın yalnızca kendi cihazındaki tarayıcı deposunda tutulur, 'Temizle' ile tamamen silebilirsin. Üyelik veya e-posta gerekmez.
FinansX banka hesaplarını, kredilerini, çeklerini ve carilerini tek yerde toplar; nakit akış tablon ve ödeme takvimin otomatik oluşur.
İlgili özellikler