Nakit akışı yönetimi, şirketin bugün elinde bulunan parayı ve önümüzdeki dönemde beklenen giriş-çıkışları birlikte değerlendirme disiplinidir.
Bir işletme karlı görünebilir ama tahsilat vadeleri uzunsa, kredi kartı ve kredi ödemeleri aynı haftaya yığılmışsa kısa vadeli nakit sıkışıklığı yaşayabilir. Bu yüzden nakit akışı, gelir tablosundan farklı olarak paranın zamanını takip eder.
FinansX gibi bir finansal takip panelinde banka bakiyeleri, kredi kartı ekstreleri, banka kredileri, diğer borçlar ve alacaklar aynı takvimde birleştiğinde karar almak kolaylaşır. Hangi hafta ödeme yoğunluğu oluşacak, hangi müşteri tahsilatı açığı kapatacak, hangi kredi taksiti planı zorlayacak gibi sorular daha erken cevaplanır.
İyi bir nakit akışı planı için temel adımlar şunlardır:
- Banka hesaplarını güncel takip etmek
- Kredi kartı ekstrelerini ödeme tarihleriyle birlikte izlemek
- Kredi taksitlerini aylık plana dahil etmek
- Alacakları vade bazlı ayırmak
- Sabit giderleri düzenli olarak sınıflandırmak
Nakit akışı yönetiminde amaç yalnızca kayıt tutmak değildir. Amaç, gelecekte oluşabilecek finansal baskıyı önceden görmek ve ödeme planını daha sakin yönetmektir.